使用金蝶EAS资金管理系统后,集团内各企业不再单独与银行发生信贷关系,而是通过资金管理中心与银行打交道,集团经济实力比单个子公司要强得多,银行不用担心其偿还能力,从而提高了集团的信贷信用等级,使集团可以更容易地从银行获得融资或授信,同时还可以降低融资成本和费用。
使全集团资金流动趋于平衡
通过金蝶EAS资金集中管理系统,集团统一调动集团内部资金,把集团内各企业暂时闲置和分散的资金(包括银行票据)集中起来,再以发放贷款的形式分配给企业集团内需要资金的企业,从而实现集团内部资金的有效配置,同时也减少了集团不必要的资金流动,尽量使资金流保持一种较稳定的状态。
及时有效的资金状况全面监控
在金蝶EAS资金结算系统中建立内部结算账户,使集团内各企业的资金收付都通过集团总账户办理,集团财务结算中心能够掌握各子分公司的资金状况,对结算业务中资金流向的合理性和合法性进行监督,及时发现问题并纠正资金使用中的盲目性,从而使集团内各企业的资金运作完全置于集团的监控之下。
发挥集团资金规模效益,降低财务费用
集团所属企业较多,资金余缺各不相同,通过金蝶EAS投融资管理系统,集团内部资金融通,盘活了闲置资金,提高了资金利用率,可以在同等投资和生产规模的情况下,减少了外部融资的需求,特别是可以减少长期信贷规模,从而降低了因对外借款而支付的利息和企业高负债经营的危险,增强了企业的活力。
另一方面,资金管理中心经营集团内部存贷款业务,会形成存贷利差,这是集团财务结算中心的一笔可观收入。
提高集团银行信贷信用等级
使用金蝶EAS资金管理系统后,集团内各企业不再单独与银行发生信贷关系,而是资金管理中心与银行打交道,集团经济实力比单个子公司要强得多,银行不用担心其偿还能力,从而提高了集团的信贷信用等级,使集团可以更容易地从银行获得融资或授信,同时还可以降低融资成本和费用。
降低集团潜在的经营风险
企业在生产经营过程中,经常会由于自身业务需要,对外提供信用担保、开具银行保函,而这些业务由于在财务报表上是不披露的,具有很大隐蔽性。但是如果当担保对象到期无力偿还债务,或因经营失误需要兑现银行保函,企业就面临支付巨额现金债务的危机,严重的可能导致破产。
通过金蝶EAS或有负债管理系统,统一监管集团或有负债业务,一方面可以避免承担不必要的担保风险,另一方面,通过对或有负债的监控,及时发现被担保企业的经营状况,通过反担保、抵押及法律诉讼措施等手段及时应对,以便减少企业承担的经济损失,从而降低集团潜在的经营风险。
|